ОТСТЪПКА НА DARK WEB: $800 в BTC купува $10,000 в откраднати пари за биткойн рекет

Блокчейн
Незаконното изземване на пари подчертава случая на използване на биткойн

Изследователи по сигурността, разследващи тъмни пазари и криминални форуми, разкриха тревожна тенденция, при която откраднатите пари се продават за биткойн с до 90% отстъпка.

Подробности за схемата биткойн за пари бяха разкрити в Доклад за черния пазар на доспехи , годишен сборник на настоящи и нововъзникващи престъпни заплахи.

Докладът, публикуван от доставчика на услуги за облачна сигурност Бронята Threat Resistance Unit (TRU), описва множество престъпни начинания, от хакери под наем до идентификационни данни за корпоративна мрежа за продажба.

Тази година изследователите на TRU отбелязаха нова схема за преобразуване на биткойн в пари, която бързо набира популярност.

Схемата обещава на клиентите на тъмния пазар до 10 000 долара в брой за само 800 долара в биткойн.

Някога новост, сега схемата е ключово предложение в тъмната мрежа.

Как работи Bitcoin за пари

В схема за биткойн за пари продавачът предлага пачки откраднати пари за 10 до 12 цента на един долар, платими в биткойн .

След като купувачът извърши плащането, той уведомява продавача как би искал да получи парите в брой – банков превод, PayPal, Western Union и т.н.

Въз основа на данните на TRU човек може да купи 10 000 щатски долара [14 554 австралийски долара] само за 800 долара в биткойн.

Схемата предоставя друг начин, по който откраднатите финансови данни могат лесно да бъдат монетизирани.

С изобилието от онлайн банкови идентификационни данни и кредитни карти (които могат да се използват за превеждане на пари чрез Western Union) за продажба на подземните пазари, не беше изненада за екипа на TRU, че киберпрестъпниците ще измислят допълнителни начини за монетизиране на тези незаконни стоки, се посочва в доклада.

Прехвърляне на криминален риск

Тъй като са твърде добри, за да бъдат истински, подобни оферти помагат на киберпрестъпниците да получат внимание и допълнителен бизнес. Те обаче се използват предимно като начин за бързо изхвърляне на средства, спечелени от откраднати идентификационни данни за сметка.

Като могат незабавно да прехвърлят неправомерно спечелени средства, киберпрестъпниците значително намаляват риска да бъдат заловени.

В доклада се отбелязва, че това споразумение работи добре за киберпрестъпника, който продава откраднатите средства, тъй като в крайна сметка той или тя не владее средствата, а просто ги прехвърля.

Накратко, тази схема е високотехнологична форма на незаконно пране на пари. Следователно по-голямата част от риска пада върху измамника, който завладее средствата.

Избягване на изискването за „парично муле“.

Обикновено престъпник би наел „муле с пари“ – лице, чиято работа е да прехвърля откраднатите средства между сметки в замяна на процент от преведените средства.

Тези средства обаче трябва да се насочат към легитимни бизнес банкови сметки, за да не предизвикват сигнали за измами.

Като клип от популярното телевизионно предаване По-добре се обади на Сол обяснява, прането на пари може да бъде сложен процес:

[arve url=https://youtu.be/ez6xH-su2xI /]

Схемата биткойн за пари в брой избягва тези изисквания напълно.

Директорът на Armor TRU Крис Хинкли отбеляза, че подобна услуга би била привлекателна за престъпници, на които им липсва техническа проницателност и/или ресурси да си осигуряват приходи от открадната информация за банкова сметка и/или кредитна карта.

За онези измамници, които не притежават техническите умения и стабилна мрежа за пари, за да си осигуряват приходи от онлайн идентификационни данни за банкова сметка или кредитна карта, това е оферта, която може да бъде много привлекателна, каза той.

Заплахите все още продават идентификационни данни за финансови сметки и кредитни карти, но тази интелигентна услуга им дава допълнителен канал за приходи от големи количества финансови данни, налични в ъндърграунда.

Престъпниците на тъмния пазар са умели да улесняват прането на пари и чрез традиционни банкови сметки.

Тъй като създаването на бизнес банкова сметка изисква идентификационен номер на работодателя (EIN), определен от IRS, тъмната мрежа предоставя необходимата документация за създаване на фиктивни компании (за над 00).

Въпреки че прането на пари приема различни форми и форми, последните му новинарски статии за няколко базирани на биткойн халки за пране помагат да се увековечи мита, че криптовалутите са свързани предимно с престъпна дейност.