БЕЗ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: Westpac закрива крипто бизнес банкова сметка от $1 милион

Без Категория

Австралийските банки изглежда смятат, че криптовалутата е твърде гореща, за да се борави – но каква е истинската причина зад постоянното закриване на сметки, свързани с криптовалута?

Преди две седмици, Rewards4U съоснователят Дейвид Дженкинс получи неочаквано писмо от Westpac, в което се казва, че тяхната бизнес банкова сметка, съдържаща повече от 1 милион долара, ще бъде закрита на 30 септември.

В писмото не са посочени причини за закриването на сметката.

Съвсем ясно е, че те ни насочват за нашите дейности, свързани с криптовалута, така че подадохме официална жалба до финансовия омбудсман, каза Дженкинс.

Очевидно не можем да се изправим в съда и да кажем, че това е причината, поради която са го направили, но защо бихте закрили бизнес с 1 милион долара в сметката му, освен ако не смятате, че може да се превърне в конкуренция на някакъв етап? попита той.

Забранен и от свързаните банки

Затварянето на акаунта също означава, че Rewards4U е ефективно забранен от свързаните с Westpac бизнеси: St George, Bank of Melbourne, Bank SA, BT Financial Group и Rams.

Дейвид Дженкинс

Rewards4U е австралийски стартъп, който използва токени вместо традиционни точки за лоялност.

Изпробва се в 40 бизнеса на Голд Коуст и позволява на потребителите да харчат своите токени в различни бизнеси.

В момента токенът RWDS се търгува на три борси: P2PB2B, Xrates и BTCEXA.

Твърде законно, за да се откажа

Rewards4U не е провеждал ICO, но е регистриран в AUSTRAC и е член както на Blockchain Australia (ADCA), така и на Световната блокчейн търговска камара.

Ние спазваме всички изисквания за AML/CTF чрез Rapid ID... никога не сме имали никакви финансови или други проблеми със съответствието от самото начало, каза той.

Повечето крипто бизнеси в Оз имат подобни проблеми

По-голямата част от свързаните с криптовалута бизнеси в Австралия съобщават за проблеми с осигуряването или поддържането на банкови сметки, включително големи борси като Coinspot, които бяха принудени да спре депозитите в австралийски долари в началото на 2018 г.

През януари т.г MyCryptoWallet беше осакатен след National Australia Bank неочаквано затвори сметките си, принуждавайки го да спре тегления.

Потребител на Rewards4U изпробва приложението

(Между другото, потребителите на MCW в Twitter съобщават, че борсата все още има много проблеми с тегленията – главният изпълнителен директор Джарид Кьонигсман каза на Мики днес, че не всички потребители са засегнати и компанията все още е с нашите адвокати относно тази ситуация и ще можем да предоставим повече информация средата на октомври.)

Биткойн скъпа също така съобщава, че са били забранени от десетки банки и много други потребители са замразили сметките си след изпращане на пари до борси за криптовалути.

Но Westpac казва, че крипто е наред, в рамките на разумното

Официалната позиция на Westpac е, че: Ние не ограничаваме използването на акаунти във връзка с криптовалута, стига използването да е в съответствие с нашите законови задължения и правила и условия.

Банката също се занимава с блокчейн и криптовалута: посочена е като клиент на Ripple и участва в теста на проекта за банкова гаранция за блокчейн Lygon през юли.

Westpac също е вложил 150 милиона долара в него Reinventure разделение която от своя страна е инвестирала в проекти, включително Coinbase.

Те са в споразумение с Coinbase, така че това е свързано с крипто, каза Дженкинс. Което е наистина странно. Закриват ни точно заради това, което популяризират.

Rewards4U за бизнес

Бивш банкер дава мнение

Бившият банкер на ANZ и Westpac Род Таскер – сега управленски консултант със сериозен интерес към блокчейн – каза, че няма голяма конспирация зад нежеланието на големите банки да предоставят услуги на свързани с крипто бизнеси.

Мисля, че в момента това е повече свързано с AML/CTF (противодействието на изпирането на пари/финансирането на тероризма), отколкото с всичко друго, каза той.

Това е едно от онези неща, при които рискът и глобите за нарушаване на законите за пране на пари са толкова големи – милиони долари – че не си струва риска от гледна точка на банките.

Проблемът е, че ако нещо се случи извън вашата сфера на контрол, все още можете да носите отговорност за това в смисъл на AML/CTF, така че е по-лесно да изключите целия този сегмент.

Не съм сигурен, че това се добавя повече

Дженкинс каза, че това може да е била разумна позиция в миналото, но сега компанията му трябва да спазва ръководство за AML/CTF от 180 страници – и е договорила уважаван специалист от трета страна, наречен RapidID за да се гарантира целостта на информацията за проверка.

Преди година и половина щях да подозирам нещо в тази насока, но не мисля, че тези аргументи вече са безсмислени, мисля, че е антиконкурентно, каза той.

Дженкинс каза, че винаги е имал предвид заплахата от закриване на банкова сметка и е поддържал вторична сметка в друга банка. Той е в процес на прехвърляне на средствата.

Ще ги смути, когато имаме 1 милиард долара в банковата сметка на техния конкурент и отидем да кажем на техния акционер на общото събрание.

Може би ще спрат антиконкурентното си поведение.